Перевод пенсии из сбербанка в другой банк

Можно ли оформить пенсию на пластик

Чаще всего оформляют выдачу пенсии в Сбербанке, но можно выбрать и любую другую организацию, которая открывает счета пенсионерам, это разрешено российским законодательством. Если уже есть дебетовая карта любого из банков РФ, можно оформить перевод выплат на нее. Это можно сделать при личном посещении ПФР и банка, или онлайн через портал Госуслуг.

В 2019-2020 гг. все пенсионные выплаты постепенно переводят на карты платежной системы МИР. В некоторых ситуациях пенсионеры наоборот хотят перевести выплаты с карты на почту и получать их в отделениях связи. Для этого понадобится предъявить заявление о переводе пенсии на почту.

В каком банке лучше получать пенсию{q}

Российским гражданам предоставляется возможность самостоятельно выбирать организации, через какие можно получать положенные им пенсионные выплаты.

К их числу относятся:

  • Почта России (пенсия может приноситься на дом почтальоном или забираться получателем самостоятельно в отделении, к которому он относится в соответствии с местом регистрации).
  • Банковские организации (перечисление средств из ПФР происходит на персональный счет пенсионера в банке, а причитающиеся деньги он может снимать либо в кассе, либо при помощи карты в любом банкомате).
  • Специальные организации, занимающиеся доставкой пенсий (их перечень можно узнать в территориальном отделении ПФР).

Пенсия в банке

С каждым годом количество пенсионеров, обслуживающихся в банках, неизменно увеличивается. Это обусловлено удобством (средства можно получить через кассу, в любом банкомате или просто расплатиться картой за товары и услуги, не обналичивая), а также дополнительными бонусами, которые предоставляются клиентам.

На карту

До 2019 года банки выдавали своим клиентам, подписавшим договор на пенсионное обслуживание, карты MasterCard или Visa по своему усмотрению либо по желанию граждан.

С 1 июля текущего года выдаются исключительно пенсионные карты национальной платежной системы «Мир».

Обслуживание ранее выданных карт MasterCard/Visa будет продолжаться до 1 июля 2020 года.

Преимущества

Пенсия в банке – удобный и выгодный вариант получения средств по сравнению с традиционным обслуживанием через почту.

Основные преимущества сводятся к следующему:

  • получение пенсии в любое удобное время, отсутствие необходимости выстаивать очереди;
  • более высокий уровень безопасности карты по сравнению с наличными;
  • возможность получения процентов на остаток средств;
  • удобство оплаты покупок, коммунальных услуг, мобильной связи и т.д.

Выбор банков, предлагающих свою пенсионную программу, чрезвычайно велик, и порой гражданам сложно выбрать, с каким из учреждений лучше заключить договор на обслуживание.

При анализе существующих вариантов следует учитывать следующие моменты:

  • надежность (предпочтение стоит отдать крупному банку, работающему на отечественном рынке длительное время и участвующему в системе страхования);
  • разветвленность сети, месторасположение отделений (при прочих равных целесообразно выбрать тот банк, чье отделение ближе находится к дому);
  • условия по карте (ряд банков предлагают повышенный процент на остаток средств, различные бонусы и кэшбек);
  • возможность снятия средств без комиссии (далеко не всегда поблизости оказывается банкомат «родного» банка, поэтому стоит обращать внимание на те банковские продукты, которые предусматривают возможность снятия денег в любом банкомате без дополнительной комиссии);
  • преимущества в обслуживании (некоторыми банками предусмотрены дополнительные преимущества для обслуживающихся у них пенсионеров, например, возможность получения кредита по сниженной ставке или открытия депозита с повышенным процентом);
  • вежливость и учтивость сотрудников банка (учитывая огромный выбор банковских организаций, нет смысла обслуживаться там, где сотрудники грубят, хамят и выполняют свои обязанности с таким видом, будто делают одолжение).

Сбербанк

Крупнейший и старейший в России банк с разветвленной сетью отделений и банкоматов заслуженно занимает первое место по количеству обслуживаемых в нем пенсионеров.

Он предлагает следующие условия:

  • бесплатное годовое обслуживание;
  • карта с 5-летним сроком действия;
  • начисление 3,5% на остаток средств;
  • специальная бонусная программа;
  • пользование мобильным банкингом – 30 рублей в месяц (взимается, начиная с третьего месяца).

Почта Банк

Организация предлагает следующие условия для граждан, решивших получать пенсии через ее отделения:

  • бесплатное открытие и обслуживание неименной карты (за именную придется заплатить 300 рублей);
  • до 7% на оставшуюся на счету сумму;
  • бесплатный мобильный и интернет-банкинг;
  • бесплатное снятие наличных в собственных банкоматах, а также банкоматах, принадлежащих организациям группы ВТБ;
  • плата за SMS-информирование – 49 рублей (взимается после двух месяцев пользования).

Россельхозбанк

Ключевые условия обслуживания в данной кредитно-банковской организации следующие:

  • мгновенный и бесплатный выпуск карты, отсутствие платы за обслуживание;
  • начисление до 7% на неиспользованные средства;
  • бонусная программа, предусматривающая начисление баллов за оплату картой;
  • возможность снять наличные без процентов, помимо собственных, в банкоматах Райффайзенбанка, Alfa-банка, Росбанка и Промсвязьбанка;
  • плата за SMS-оповещение – 59 рублей ежемесячно.

Перевод пенсии из сбербанка в другой банк

Пенсионерам предлагается уникальная мультикарта с большим выбором различных бонусных программ в виде кэшбека за определенные покупки либо повышенного процента на остаток средств.

Использование мобильного и интернет-банкинга, равно как и функции информирования по SMS о совершенных операциях, – бесплатно.

Снятие наличных без потери процентов возможно в личных банкоматах ВТБ, а также ряда партнеров.

Другие

Наименование банка Основные условия
Бинбанк Бесплатное обслуживание, беспроцентное пользование всеми банкоматами в пределах РФ, начисление процентов на остаток средств (до 7%), бесплатное SMS-оповещение
Промсвязьбанк Бесплатный выпуск и обслуживание, начисление до 5% на неиспользованные деньги, большое количество скидок при оплате картой, ежемесячная плата за услуг информирования по SMS – 69 рублей, беспроцентное снятие денег – в личных банкоматах, а также принадлежащих банкам-партнерам
Открытие Бесплатное обслуживание, начисление до 4% на остаток, кэшбек за покупку лекарств – 3%, отсутствие платы за SMS-информирование, бесплатное пользование всеми банкоматами страны
Совкомбанк Отсутствие платы за обслуживание и оповещение об операциях посредством SMS, начисление до 7% на оставшиеся на счету средства

Как оформить{q}

Для получения пенсионного пособия через банк необходимо:

  • изучить действующие предложения банковских организаций и выбрать наиболее оптимальное;
  • обратиться в банковское отделение и оформить пенсионную карту;
  • написать заявление в ПФР о переводе пенсии на карту, приложив к нему письмо из банка, в котором содержатся необходимые реквизиты.

Заявление целесообразно оформлять в двух экземплярах, на одном из которых ставится отметка специалиста о приеме обращения.

Деньги на карту обычно начинают поступать со следующего после подачи заявления месяца.

Основной пакет документации включает:

  • заявление на получение карты;
  • удостоверение личности;
  • документ, подтверждающий назначение пенсии.

Каждый гражданин может самостоятельно выбирать, через какую организацию ему получать причитающиеся средства. При этом никаких ограничений на смену кредитного учреждения не налагается. Перед тем, как перевести пенсию в другой банк, стоит ознакомиться с имеющимися предложениями и подобрать оптимальные условия обслуживания.

В первую очередь необходимо обратиться в новый банк и объявить о своем желании обслуживаться в нем, после чего оформляется карта. Затем пишется заявление на перевод пенсии, которое должно быть направлено ПФР.

После того, как все формальности улажены, пенсионер получает готовую карту, на которую в следующем после обращения месяце уже поступают средства.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

https://www.youtube.com/watch?v=PdO7yx7ugq4

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Какие документы взять для перевода пенсии

Пенсионные выплаты назначаются гражданам при выполнении одного из условий, прописанных в законодательстве (ФЗ №166 от 15/12/2001 года), которому соответствует конкретное лицо:

  • возраст;
  • установление нетрудоспособности;
  • потеря кормильца.

Гражданин, оформляющий получение денежных средств, вне зависимости от вида положенного ему социального пособия имеет возможность выбрать способ его получения.

Средства по пенсионным обязательствам перечисляются на счет гражданина, который предварительно должен быть открыть в выбранном им банке. Там они и находятся до получения.

Удобным способом получения пенсионных выплат считается вариант с кредитными организациями

Основными преимуществами зачисления пенсии на банковский счет считаются следующие:

  • нет привязки к определенной дате получения. После начисления пенсии забрать деньги можно в любой день и предпочтительное время;
  • обналичить пенсию можно не только в любом отделении выбранного банка, но и в банкомате, обслуживаемом этой кредитной организацией.

В настоящее время получение военным пенсионерам пенсии в другом банке возможно, но по несколько другой процедуре, об этом имеется ПОСТАНОВЛЕНИЕ Конституционного Суда России от 6 ноября 2013 г. N 23-П

ПО ДЕЛУ О ПРОВЕРКЕ КОНСТИТУЦИОННОСТИ ЧАСТИ ПЕРВОЙ СТАТЬИ 56 ЗАКОНА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»О ПЕНСИОННОМ ОБЕСПЕЧЕНИИ ЛИЦ, ПРОХОДИВШИХ ВОЕННУЮ СЛУЖБУ, СЛУЖБУ В ОРГАНАХ ВНУТРЕННИХ ДЕЛ, ГОСУДАРСТВЕННОЙ ПРОТИВОПОЖАРНОЙ СЛУЖБЕ, ОРГАНАХ ПО КОНТРОЛЮ ЗА ОБОРОТОМ

НАРКОТИЧЕСКИХ СРЕДСТВ И ПСИХОТРОПНЫХ ВЕЩЕСТВ, УЧРЕЖДЕНИЯХ И ОРГАНАХ УГОЛОВНО-ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ СИСТЕМЫ, И ИХ СЕМЕЙ»

В СВЯЗИ С ЖАЛОБОЙ ГРАЖДАНИНА С.А. ФЕДИНА

Конституционный Суд России разъяснил, что При желании военного пенсионера получать пенсию в другом банке, необходимо обратиться в Сбербанк с заявлением о переводе пенсии в другой выбранный им банк.

Постановление Конституционного Суда РФ от 06.11.

2013 № 23-П “По делу о проверке конституционности части первой статьи 56 Закона Российской Федерации «О пенсионном обеспечении лиц, проходивших военную службу, службу в органах внутренних дел, Государственной противопожарной службе, органах по контролю за оборотом наркотических средств и психотропных веществ, учреждениях и органах уголовно-исполнительной системы, и их семей» в связи с жалобой гражданина С.А. Федина”

Подтверждена конституционность норм, закрепляющих, что единственная кредитная организация, через которую могут перечисляться пенсии военным (и приравненным к ним лицам), — это Сбербанк России.

https://www.youtube.com/watch?v=iUjlaUY_Fx4

КС РФ счел такой подход конституционным, отметив следующее.

Закон возлагает функции по пенсионному обеспечению указанных лиц за счет средств федерального бюджета на соответствующие федеральные органы власти.

Максимальный дополнительный доход начисляется в размере 6%, но только при наличии на счету не менее 500 тыс. рублей. Если средств на карте будет менее этой суммы, но до 100 тыс. рублей, то и прирост будет ниже — 4%. При остатке до 100 тыс. рублей проценты не начисляются.

Без комиссии можно получить требуемую клиенту сумму в банкоматах не только «Россельхозбанка», но и таких банковских организаций как «Промсвязьбанк», «Альфа-банк», «Райффазенбанк».

Для оформления карточки гражданин должен подойти в любой офис банка и написать заявление. С собой следует иметь паспорт и бумагу, свидетельствующую о праве на пенсионные выплаты.

«Признать часть 1 статьи 56 закона РФ «О пенсионном обеспечении лиц, проходивших военную службу…» не противоречащей Конституции, поскольку ее положения не исключают возможности перечисления Сбербанком пенсий военным во вклады, открытые в иных банках», — говорится в постановлении КС.

Однако суд заявил, что дело гражданина Федина подлежит пересмотру.

КС мотивировал решение тем, что все граждане вправе выбирать банк в качестве контрагента по договору банковского вклада и аналогичная возможность должна предоставляться военным пенсионерам, дабы не нарушался принцип конституционного равенства.

КС подчеркнул, что Сбербанк не может ставить условия, при которых перевод сумм в другой банк сопряжен с дополнительными финансовыми обременениями.

ПФ предусмотрена специальная пенсионная банковская карта.

Перевести пенсию можно в любой банк, работающий с ПФ РФ:

  • ЮниКредит Банк;
  • Совкомбанк;
  • Связь-Банк;
  • Банк «Россия»;
  • РайффайзенБанк;
  • Промсвязьбанк;
  • Почта Банк;
  • ОТП Банк;
  • Московский кредитный банк;
  • Газпромбанк и другие.

Работать с пенсионерами эти банковские структуры могут согласно постановлению Правительства №761, разработанному в 2006 году, так как перечисленные организации соответствуют указанным в нём требованиям.

Независимый рейтинг МФО, выдающих кредиты и займы в день обращения

Пенсионная карта Россельхозбанка в 2018 году позволяет получать дополнительный доход в виде процентов на пенсию и другие выгоды. Условия оформления и процентную ставку смотрите на этой странице.

Пенсионеры уже оценили преимущества специальных дебетовых пенсионных карт, которые выпускают банки. Пенсионная карта Россельхозбанка – это удобный инструмент, максимально упрощающий получение пенсии. Пенсионная карта Россельхозбанка совмещает в себе достоинства электронного кошелька и банковского вклада.

Деньги на карту поступают в тот же день, когда они перечисляются в Пенсионный фонд.

С помощью пенсионной карты Россельхозбанка можно оплачивать коммунальные услуги, рассчитываться за покупки в магазинах.

Но главное, пенсионная карта Россельхозбанка приносит владельцу дополнительный доход, поскольку на размещенные на ней средства происходит начисление процентов по выгодной ставке.

Преимущества пенсионной карты Россельхозбанка

  • — карты категории Классической карты МИР выпускаются абсолютно бесплатно;
  • — возможность моментального выпуска карты;
  • — бесплатные уведомления по СМС о зачислениях на счет карты;
  • — карта является удобным средством для совершения покупок и платежей;
  • — снятие наличных денежных средств без комиссии в любом банкомате АО «Россельхозбанк» и банков-партнеров.

Пенсионная карта Россельхозбанка: процентная ставка 2018

Пенсионная карта Россельхозбанка в 2018 году позволяет получать дополнительный доход до 6 процентов годовых в рублях. Однако надо помнить условия начисления процентов.

Основные проценты

Остаток на счете

свыше 100 рублей

Дополнительные проценты

Остаток на счете в течение месяца

до 50 000 рублей

свыше 50 000 до 100 000 рублей

свыше 100 000 до 500 000 рублей

Выходит, что максимальную ставку можно получить, если на карте в течение месяца будет лежать более 500 000 рублей.

Чтобы перевести пенсию на лицевой счет, привязанный к карте, нужны такие документы:

  • паспорт гражданина РФ;
  • удостоверение пенсионера;
  • СНИЛС;
  • регистрация в определенном населенном пункте, где начисляют госвыплаты.

Если регистрационные сведения вписаны в паспорте, то отдельный документ предоставлять не надо.

Пошаговая инструкция оформления пенсии на карту Мир Сбербанка:

  1. Обратитесь в офис Сбербанка с комплектом перечисленных документов.
  2. Подпишите договор с финансовым учреждением на выпуск карты и оформление пенсионного счета.
  3. Посетите отделение ПФР, чтобы написать заявление о начислении пенсии на счет, открытый в банке. Образец заявления предоставят сотрудники фонда.

При идеальных условиях, оформление пенсии на пластик может занять 2-3 дня.

Перевести выплаты по пенсии на банковскую карту через удаленный сервис онлайн могут только те граждане, у которых:

  • на сайте Госуслуг зарегистрирована учетная запись;
  • учетная запись прошла подтверждение статуса.

Чтобы оформить заявление на перевод пенсионных выплат:

  1. Откройте личный кабинет на сайте Госуслуг.
  2. Кликните вкладку «услуги», выберите пункт «пенсия, пособия, льготы».
  3. В списке услуг найдите раздел «пенсионное обеспечение» и активируйте пункт «страховые пенсии».
  4. Выберите из списка «доставка пенсии».
  5. Ознакомьтесь с условиями предоставления услуги и нажмите «получить услугу».
  6. Выберите способ обращения с заявлением: через представителя по доверенности или лично.
  7. В заявлении напишите ФИО, адрес, контактные данные, дату и место рождения.
  8. Выберите вариант доставки денег: в кассе или на дому.
  9. Ознакомьтесь с информированием, поставьте галочку и кликните «подать заявление».

Обращение рассматривают в течение нескольких дней. Спустя это время в личном кабинете появится уведомление, где указано, что необходимо посетить отделение ПФР для предоставления оригиналов документов.

Оформление пенсии на карту через сайт занимает меньше времени, чем при личном обращении с заявлением в пенсионном фонде.

Если изначально пенсию стали начислять на карту Сбербанка, перевести пенсию на другую карту можно в любой момент. При этом сообщать Сберу о намерении перечислять выплаты на лицевой счет другого финансового учреждения не обязательно. Чтобы перевести пенсию на карту:

  1. Выберите подходящую банковскую организацию.
  2. Ознакомьтесь с условиями и тарифами по картам для пенсионеров.
  3. Заключите договор с банком.
  4. Напишите заявление на перевод выплат и отнесите его в ПФР. Некоторые банки занимаются передачей документов самостоятельно, поэтому можно даже не посещать Пенсионный Фонд.

Дождитесь выпуска карты и начините получать на нее деньги. Карта Сбербанка останется действующей. Если нужды в ней нет, можно ее заблокировать и закрыть. Если кроме карты в Сбербанке подключены другие платные услуги, то следует их приостановить, чтобы не накапливались комиссии и пени за обслуживание.

Плюсы пенсии на карту

Дистанционный способ получения пенсии на карту привлекает такими преимуществами:

  1. Отсутствие очереди. Оплачивать счета, оформлять перевод и выполнять другие операции по карте можно с любого устройства, у которого есть выход в интернет. Операции выполняются быстро, без посещения офиса можно провести до 90% банковских операций.
  2. Нет переплат. По операциям через интернет-банк или мобильное приложение комиссия либо минимальная, либо вовсе отсутствует. Для владельцев личных кабинетов банки предусматривают повышенные процентные ставки по вкладам или более выгодные курсы при конвертации валюты.
  3. Удобно передавать сведения со счетчиков. В онлайн-банкинге клиенты могут в любой момент перепроверять данные со счетчиков и других приборов учета. Показатели и квитанции остаются в электронной версии документа и доступны пользователю постоянно. Они сохраняются в истории, поэтому даже установка нового прибора учета не повлияет на доступ к тем оплатам, которые были проведены раньше.

Операции по карте для пенсионеров экономят и время, и силы. Посещение офиса становится необязательным, это необходимо только для того, чтобы снять наличные с пластика. И даже эту операцию можно провести в ближайшем банкомате, без обращения к кассиру.

Условия и тарифы по карте еще один весомый показатель при выборе обслуживающего банка. Пенсионные карты редко бывают привилегированными. По ним могут быть установлены строгие лимиты на снятие средств за одну операцию, но и пенсии, как правило, не очень большие. Можно выбрать продукт с более высоким процентом на остаток, выгодным кэшбэком или низкими комиссиями. Это зависит от желания пенсионера или грамотности менеджера банка, который даст объективную консультацию с описанием выгод для клиента.

Услуги Показатель
Срок действия 3 года
Плата за обслуживание Обслуживание бесплатное, пока начисляется пенсия
Процент на остаток 3,5% ежегодно
Комиссия за обналичивание в любом другом банкомате 1%
Услуги Показатель
Плата за обслуживание Бесплатное
Процент на остаток От 2 до 10%
Кэшбэк До 4%
Комиссия за снятие денег в любых банкоматах Комиссию не снимают
Услуги Показатель
Стоимость выпуска карты Бесплатный выпуск
Обслуживание Бесплатное, пока начисляется пенсия
Срок действия 3 года
Получение средств в банкоматах ГПБ и банков корпоративной сети Комиссии нет
Получение средств в сторонних банкоматах 0,5%, но не меньше 150 рублей

Это характеристики наиболее популярных пенсионных продуктов, из них можно выбрать наиболее подходящий или составить своей рейтинг. Полный список условий и тарифов можно найти на официальных сайтах каждой финансово-кредитной организации.

Как выбрать банк

При переводе пенсии с карты Сбера на карту другого банка важно изучить все условия, чтобы они оказались более выгодными. Пенсионерам при выборе банковской организации стоит обратить внимание на:

  1. Местоположение отделения. Пожилым людям удобнее пользоваться средствами с карты, если отделение банка или банкоматы находятся вблизи от дома. Но, если банковская организация небольшая, малоизвестная и офисов по городу у нее мало, существует риск, что даже удобно расположенное отделение закроют, и придется искать новое. А оно может оказаться гораздо дальше от дома.
  2. Надежность. Обычно пожилые люди доверяют больше государственным организациям, они считают, что такие банки более надежны. Но на самом деле любой банк, который участвует в системе страхования вкладов, защищает средства клиента в пределах суммы 1,4 млн. рублей.
  3. Плюсы в обслуживании. Многие банковские организации предоставляют льготы и преимущества для пенсионеров. По таким картам обычно бесплатное обслуживание, отсутствие комиссий, кэшбэк, бонусы к процентам по вкладу, возможность оформить товары в рассрочку или другие программы стимулирования.
  4. Сотрудники организации. Пенсионерам важно, чтобы менеджеры в обслуживающем банке помогали решать проблему с картой или другими подключенными услугами. А также, чтобы во время посещения офиса их вежливо обслуживали и доходчиво объясняли нюансы на доступном языке. В некоторых популярных банковских учреждениях персонал действует строго по шаблону, иногда даже не вникает в суть возникшей проблемы.
  5. Отсутствие комиссии в банкоматах. Бывают ситуации, когда деньги с карты нужно срочно снять, вблизи нет отделения своего банка или банкомата. Тогда приходится снимать средства через банкомат другой организации, и тут важно, чтобы за эту операцию не снимали комиссию либо она была минимальной.

https://www.youtube.com/watch?v=8Ujio2k2t_s

Проанализировав банковскую организацию по всем этим пунктам, можно выявить наиболее выгодные условия и продукты.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector