Плюсы доверительного управления:
Ст 1016 ГК РФ с комментариями, договор доверительного управления наследственным имуществом
Плюсы доверительного управления:
- Собственнику не обязательно продавать имущество, чтобы получать доход. Он может с прибылью использовать его различными способами.
- Невысокий «входной порог». Для участия в коллективном управлении достаточно небольшой суммы. Цена некоторых паев составляет всего 1000 руб.
- Не требует много времени. Главное, что собственник должен делать регулярно – отслеживать текущее состояние активов.
- Специальные навыки не нужны. Проведение сделок с активами требует определенных знаний в юридической, экономической, финансовой сферах. Доверителю их получать не нужно, поскольку все решения принимает управляющий.
- Полное юридическое и налоговое сопровождение сделок. Управляющий контролирует законность заключаемых сделок. Он также является налоговым агентом, рассчитывает и уплачивает налоги и сборы в пользу государства.
У доверительного управления есть недостатки:
- Сложность выбора управляющего. Собственник должен сделать правильный выбор между высоким доходом и приемлемым риском.
- Невозможность участвовать в процессе. Управляющая компания самостоятельно определяет стратегию и принимает все решения вне зависимости от того, согласен с ними собственник или нет.
- Высокая комиссия в случае индивидуального управления. Ее размер достигает 30%.
- Риск потери стоимости актива. Доверительное управление сокращает риски, но не исключает их полностью. Стоимость портфеля ценных бумаг может снизиться из-за неудачных сделок. Переданное в управление предприятие может понести убыток вследствие ошибочных решений.
В случае, когда владельцу того или иного имущества требуется передать права распоряжения им другому человеку, заключается соглашение о доверительном управлении.
Такая категория правоотношений может существовать относительно самых разных объектов коммерческой недвижимости или активов, которые могут давать прибыль.
Такая передача предполагает распоряжение самыми различными активами. Это могут быть акции, вклады, действующий бизнес и так далее.
Данная форма соглашения действует во всех случаях извлечения из активов прибыли. При этом владелец называется учредителем, а тот, кто осуществляет управление, именуется выгодоприобретателем.
- Необходимо указать предмет, который перейдет в пользование. Предмет соглашения должен быть точно определен. Поэтому учредитель и лицо, получающее активы, должны однозначно определиться, на что именно распространяется действие документа;
- Сторонами могут быть физические и юридические лица. Действующим законодательством РФ не установлено ограничений на этот счет;
- Обозначение сторон. Если это физические лица, то надо отразить данные их паспортов. А когда документ заключается между юридическими субъектами, то следует отразить их точное наименование и юридический адрес;
- Существенным условием является вознаграждение для распорядителя. Такие действия могут быть как возмездными, так и без оплаты. Поскольку активы учредителя используется в целях получения дохода, то разумным является установление определенного вознаграждения для выгодоприобретателя.
Таким образом, указанная сделка может подвергаться значительным изменениям по усмотрению сторон. Закон содержит лишь общие ее условия, а конкретные нюансы оговариваются самими сторонами.
Сторонами договора доверительного управления выступают и физические лица, и юридические субъекты. Сделки должны совершаться в письменном виде. Однако гражданское законодательство РФ не предусматривает строгой формы по оформлению таких сделок.
Но если осуществляется передача недвижимости, то необходимо соблюдать установленную законом форму. В противном случае, соглашение будет признано ничтожным и исполнять его нет оснований.
Следовательно, необходимо отграничивать сделки по распоряжению движимым имуществом от тех, предметом которых является недвижимость.
Регистрация подобных сделок требуется только когда предметом соглашения является недвижимость. В этих случаях документ сделки регистрируется в Росреестре.
Для прохождения данной процедуры необходимо представить договор и сопутствующие документы в регистрационную палату. Это служит для защиты интересов владельца. Ведь обязательная регистрация сделок исключает вероятность отчуждения актива вследствие незаконных действий управляющего.
В силу требований закона, все виды соглашений по распоряжению недвижимостью подлежат государственной регистрации.
Уплата отчислений возлагается на выгодоприобретателя. Ведь деятельность по управлению предполагает извлечение прибыли.
По сути, именно вероятный доход и побуждает управляющего заключать данное соглашение. Поэтому сторона, которая получает прибыль, должна отдавать налог на доходы в объеме 13%. Это общее правило и такие сделки не исключение.
Срок, в течение которого действует соглашение, определяется сторонами. Однако максимальный срок действия договора доверительного управления составляет 5 лет, в соответствии с постановлением Гражданского кодекса РФ.
Если предприятие перестало приносить определенный соглашением уровень прибыли или имеют место иные нарушения условий сделки, учредитель может инициировать расторжение договора. Такую инициативу вправе проявить и другая сторона.
Одним словом, основанием для расторжения соглашения является нарушение одного из ее существенных условий.
Когда владелец недвижимости, скажем, уезжает на постоянное место жительства в другой город или страну он оставляет здесь свою квартиру или другое имущество недвижимого типа. Оно будет сиротливо дожидаться своего часа, который может никогда и не наступить либо активно эксплуатироваться и даже приносить немалый доход.
Естественно, второй вариант выгоднее. Именно потому составляют договор доверительного управления недвижимым имуществом, пока его владелец находится далеко или не имеет возможности управлять своим имуществом по каким-то другим причинам.
Вся суть этого договора в том, что владелец недвижимости передает право ею управлять другому лицу. Этот человек будет представлять интересы владельца недвижимости, увеличивая прибыль которую помещение приносит.
Как правило, имущество передают под управление для того, чтобы увеличить его рентабельность, позволяя использовать квадратные метры с максимальной выгодой для каждой из сторон сделки. Например, оставленную владельцем квартиру можно сдавать в аренду или эксплуатировать любым другим похожим способом.
Как правило, имущество оформляют по договору доверительного управления, когда у настоящего владельца отсутствует возможность заниматься уходом за ней и другими делами, связанными с недвижимостью. Довольно часто договор заключает из-за временного отсутствия владельца.
Например, когда фактический владелец погиб, а его наследник по определенному стечению причин не может перебрать на себя обязательства, нотариус может выйти из ситуации с помощью договора на доверительное управление недвижимостью. Когда же фактический владелец появляется, он может аннулировать его действие, обратившись к тому же нотариусу, который заключал сделку.
- Учредитель управления — в документе так называют хозяина объекта недвижимости;
- Доверительный управляющий — это субъект, который принимает на себя обязанности по управлению имуществом, проще говоря, это и есть доверенное лицо;
- Выгодоприобретатель или факультативная фигура — это физическое или юридическое лицо, в интересах которого осуществляется эксплуатация объекта. Что важно учредитель и выгодоприобретатель могут быть разными лицами, в зависимости от того, что указано в бумагах доверенности. Если же этот пункт проигнорирован в документах, то в качестве выгодоприобретателя будет автоматически рассматриваться учредитель управления, то есть, фактический владелец недвижимости.
Что касается выбора доверительного управляющего, то им может выступать как коммерческая организация, так и физическое лицо, у которого есть статус ИП. Часто эту деятельность рассматривают в качестве предпринимательской, но в случае, когда доверенность подписана из-за временного отсутствия наследника, такое определение с неё снимается.
Не каждая квартира или другое здание, которое является объектом недвижимости, можно передавать под управление постороннего человека с помощью доверенности. В доверительное управление отдаются объекты, которые в перспективе могут принести прибыль. В этом и заключается особенность данного вида документов.
- Сдача квартиры в аренду;
- Передача под сельхоз разработку земельного участка или его части;
- Управление торговыми помещениями, магазинами, торговыми центрами и т.п.;
- Офисные помещения;
- Имущественные комплексы и не только.
Тогда деньги, которые платит съёмщик, переходят фактическому владельцу, который уже сам решает, что достанется доверительному управляющему. Естественно, какая-то часть выгоды ему причитается, ведь именно на его плечи ложатся все трудности, тогда как владелец только дивиденды получает.
Но выбирая управляющего нужно быть особенно осторожными, ведь на этом человеке лежит огромная ответственность, потому владелец недвижимости должен всецело доверять ему. Если же доверия нет, то лучше попросить близкого родственника представлять свои интересы. Он точно не будет действовать исключительно в собственных интересах.
Кроме недвижимого имущества, права передаются и на движимые объекты. Например, на ценные бумаги, которые иногда являются частью имущественного комплекса, потому неотделимы от объекта недвижимости.
В данном случае для управителя важны не только такие человеческие качества, как порядочность и честность, но и профессиональные навыки, позволяющие верно распоряжаться предоставленными правами. Зачастую это касается предприятий, которые нельзя разделить на само здание, и деньги что нужны для его работы. Потому управляющему нужно разбираться со всем в комплексе.
Порядок доверительного управления
Этапы учреждения доверительного управления:
- Выбор актива.
- Выбор формы.
- Выбор управляющей компании.
- Заключение договора.
- Контроль за результатами управления.
На первом этапе доверитель должен определить, какой актив будет передан управляющему. Это могут быть деньги или имущество (недвижимость, ценные бумаги и т. д.).
Форма зависит от вида актива. Ценные бумаги и деньги могут быть переданы в коллективное или индивидуальное управление. Как правило, компания передает определенную денежную сумму управляющему, который осуществляет вложение в различные финансовые инструменты либо другие ценности в зависимости от выбранной стратегии инвестирования.
Отдельно управлять активами на сумму в 50 тыс. руб. не выгодно. Большая часть прибыли уйдет на покрытие издержек: формирование стратегии, выплату зарплаты сотрудников, налоги и т. д. Обычно для передачи активов в индивидуальное управление их сумма должна быть не менее 1-1,5 млн рублей.
Доверяя активы, собственник должен быть уверен, что получит их назад и заработает дополнительную прибыль. При выборе доверительного управляющего нужно обратить внимание на 4 фактора:
- Продолжительность работы компании на рынке. Чем дольше, тем больше возможностей оценить качество работы.
- Деловая репутация. Отзывы клиентов помогут составить объективную картину. Нужно помнить, что любая оценка субъективна. Не стоит принимать решения, основываясь исключительно на мнении других людей.
- Потенциальная прибыль. Важно соблюсти разумное сочетание риск-доходность. Доверитель должен руководствоваться правилом: чем больше обещанный доход, тем выше уровень потенциального риска.
Принимая решение, предпочтение стоит отдавать крупным компаниям, регулярно публикующими отчетность в открытых источниках, таким как Сбербанк (одним из ПИФов компании «Сбербанк Управление Активами» является «Фонд перспективных облигаций»), «Альфа-Капитал», ВТБ и т. д.
Порядок заключения договора доверительного управления регламентирован Гражданским кодексом. Законодательно определен перечень существенных условий, которые должны быть предусмотрены в соглашении:
- какое имущество передается;
- от кого (наименование или ФИО);
- стоимость услуг управляющего;
- период, в течение которого активы будут находиться в управлении.
Идеальный вариант, если договором предусмотрена периодичность предоставления отчетности. Нельзя просто передать актив и забыть о нем. Управляющие компании – профессионалы в своей области, но они тоже ошибаются и иногда несут большие убытки. Поэтому собственник должен постоянно контролировать процесс. Это позволит ему вовремя принять необходимые меры и не потерять свои деньги.
Общие элементы договора управления — квартира, дом
В юриспруденции договор доверительного управления имуществом – одна из распространённых форм письменной договорённости между физическими лицами. Его составление актуально в том случае, если одна сторона согласна, владеющая какой-то недвижимостью или другим имуществом, адресует права распоряжаться им другому лицу, управляющему им с целью более эффективного использования.
Также данное соглашение подписывается в случаях временного отсутствия лиц, обязанных по закону заботиться об имуществе. К примеру, до официального приобретения наследниками прав собственности на тот или иной объект можно составить и подписать договор доверительного управления имуществом.
- Владелец (учредитель) – сторона, владеющая правами на имущество;
- Управляющий – человек, который будет в дальнейшем руководить имуществом для приобретения максимальной прибыли.
По умолчанию подразумевается, что вся прибыль от использования объекта договора будет получена учредителем. Иногда исходя из договора доверительного управления имуществом, прибыль будет перенаправлена третьему лицу – Выгодоприобретателю. Обратите внимание: в договоре нужно точно прописать его данные и условия и сроки приобретения выгоды.
Договор доверительного управления имуществом может заключаться только письменно. Согласование любых дополнительных договорённостей между сторонами в устной форме невозможно.
Если по договору в управление поступает недвижимость, то такое соглашение обязательно необходимо зарегистрировать в реестре. Это относится к жилым помещениям и предприятиям.
Во всех остальных случаях если управляющий получает недвижимость, то регистрируется не соглашение, а лишь факт передачи имущества в управление.
Подписанты – физические или юридические лица. В первом случае часто обязательным условием является обладание им статуса индивидуального предпринимателя.
Это обусловлено тем, что получение выгоды учредителем или третьим лицом станет возможным лишь в случае ведения управляющим коммерческой деятельности. Данное условие можно обойти лишь в случае, если управляющий приобретает полномочия на общих основаниях, указанных в законе.
Объекты договора
Договор доверительного управления имуществом подписанты имеют право согласовать на произвольный объект, если его дальнейшее использование управляющим может принести прибыль. Под управлением подразумевается осуществление любых мер, не выходящих за рамки договорённостей. К примеру, это может быть сдача земельного участка целиком или частично в аренду и т.д.
Движимое имущество иногда выступает в роли объекта описываемого соглашения. По закону деньги нельзя передавать в управление, однако в случае передачи, к примеру, ценных бумаг, они выступают частью предприятия, а потому вместе с другими его частями могут использоваться как объект договора.
В доверительное управление не воспрещается передавать заложенные вещи. В то же время, за залогодержателем сохраняется право взыскания долга за счёт имущества.
Обращаем особое внимание на важность информирования собственником управляющего о том, что передаваемое в распоряжение имущество находится в залоге. Если этот важный момент будет упущен, то управляющий может подать в суд и расторгнуть соглашение, получив при этом компенсацию. Её размер обычно равен прописанному в договоре годовому вознаграждению.
- Управляющий действует только от своего имени, а не от имени заказчика, как это может быть у агента;
- Действия управляющего направлены на удовлетворение чужих интересов. В отличие от арендатора, который использует получаемую недвижимость для увеличения своей прибыли, управляющий работает на выгодоприобретателя или собственника;
- В то время как агент выполняет поручения заказчика, доверительный управляющий может руководствоваться в своих действиях только собственным мнением. Он сам выбирает способ управления имуществом для достижения поставленной цели;
- По доверительному соглашению управление осуществляется в рамках строго определённого временного периода;
- Поступающий в доверительное управление объект нельзя взыскать по долгам собственника. Исключение лишь составляют случаи банкротства владельца и залога имущества.
Обязательные пункты
- указание субъекта, в интересах которого заключается договор, и в дальнейшем будет вестись управление имуществом;
- чёткая формулировка перечня объектов, переходящих в собственность управляющего (если передаётся сложносоставное имущество, то необходимо приложить его опись);
- фиксированный размер вознаграждения от собственника управляющему (в отдельных случаях управляющий может вести деятельность бесплатно, и тогда это также нужно указать в договоре);
- срок действия соглашения – регулируется самостоятельно подписантами, но не может превышать 5 лет.
- Предоставление отчёта о работе управляющим. Лучше всего прописать, в какой форме и в какие сроки такие отчёты должны быть предоставлены;
- Сохранение за управляющим возможности перепоручения части действий по использованию имущества третьему лицу. Без наличия такого пункта любая сторонняя помощь в управлении будет считаться незаконной и может оспариваться владельцем;
- Возможные причины досрочного расторжения договора и сроки их реализации;
- Наличие тех или иных ограничений по операциям с имуществом – как объективных, так и субъективных;
- Ответственность каждой из сторон в случае нарушения какого-либо из пунктов соглашения;
- Возможность компенсации затрат на управление имуществом для управляющего в случае появления таковых, а также сроки и порядок их возмещения;
- Любые дополнительные права и обязанности сторон, которые подписанты сочтут важными для себя.
- Фактический ущерб собственнику;
- Размер упущенной выгоды выгодоприобретателю (в случае его отсутствия – собственнику).
Если управляющему удастся в судебном порядке доказать, что ущерб стал результатом непреодолимых обстоятельств, либо же действий самого собственника или выгодоприобретателя, то в этом случае по закону он будет освобождён от ответственности.
Превышение управляющим изначально согласованных и прописанных полномочий, также подпадает под юридическую ответственность.
Это относится ко всем сделкам, заключённым им с третьими лицами в рамках управления собственностью. Но в этом случае для привлечения управляющего к ответственности учредитель обязан доказать суду, что третьи лица были оповещены о выходе управляющего за рамки, установленные договором.
Любые затраты, возникающие в связи со сделками, заключёнными в рамках норм договора, будут выплачены за счёт имущества. Если стоимость имущества не позволяет погасить все возникшие долги, то остаток будет взыскан за счёт собственности управляющего. Если и тогда долг не будет погашен, то остаток взыскивается с имущества, находящегося в собственности учредителя управления.
Договорённость заключается на строго определённый срок, и по его достижению прекращает действие. Если одна из сторон не желает оформлять пролонгацию, то объект договора должен быть возвращён в управление владельцу.
В то же время, стороны имеют право продлить соглашение, подписав дополнительный договор с указанием новых сроков действия управления. Возможно и продление по умолчанию – если условия договора устраивают обе стороны, и ни одна из них не высказывает желания прервать его, то соглашение продлевается автоматически на срок, аналогичный прописанному.
Прервать действие соглашения можно и в случае, если:
- Возникают обстоятельства, которые препятствуют управляющему в исполнении условий соглашения, и при этом он или учредитель планирует прекратить сотрудничество.
- Учредитель, имеющий статус индивидуального предпринимателя, официально признан банкротом.
- Управляющий частично или полностью признан недееспособным или объявлен банкротом.
- Собственник в одностороннем порядке примет решение о расторжении договора (в этом случае он обязуется выплатить управляющему вознаграждение, сумма которого оговорена в соглашении).
- Выгодоприобретатель отказывается от полагающейся ему по договору прибыли.
- Приобретатель выгоды скончался, а по условиям договора не оговаривается переход права получения прибыли в такой ситуации другому физическому или юридическому лицу.